此图由AI生成
作者| 史大郎&猫哥
来源| 是史大郎&大猫财经Pro
富二代下场敛财，手段之狠令人咋舌，仅凭一枚伪造公章，便卷走五吨黄金。
近期，针对“华侨系”诈骗案的抓捕行动波及海内外。国内落网的是主谋余老板的姐姐及其外甥；海外方面，“二号人物”杨老板与“三号人物”俞老板亦被控制，唯独余老板本人至今仍未归案。
余老板出身富庶家庭。其父曾涉足房地产、出口贸易及矿业等重资产领域，积累丰厚财富。然而余老板接手后挥霍无度，迅速败光家业，致使老余沦为失信被执行人。
急于翻身的余老板结识了从事金融行业的杨老板。两人一拍即合，创立了华侨基金与华侨控股。天眼查资料显示，华侨系股东中包含多家“中字头”企业，实为杨老板利用个人资源拉拢而来。
2017年，华侨基金的管理规模已突破百亿元大关。
手握重金，二人开始进行资本运作。他们利用基金资金收购酒便利，并将酒便利股权质押后，又顺势拿下创兴资源。但在资本市场炒作远不如理财业务获利迅猛，于是华侨系转而推出两大核心项目：黄金租赁与鼎鑫债权资产。
所谓黄金租赁，流程是先由平台购入黄金，用户购买后不提取实物，而是将黄金租赁给旗下名为“中X黄金”的平台运营以赚取利息，到期后可选择退款或退还黄金。
鼎鑫债权则属于传统理财产品，其标识的资金最终流向同样指向“中X黄金”。
乍看之下，这两项业务颇具迷惑性。黄金作为实物资产具备保值增值属性，承诺收益率仅为7%至8%，且合同签署方赫然出现“中X黄金”这一央企背景公司，令投资者深信不疑。
这两款产品销量火爆，总募集金额高达数十亿元。
2024年，继中植系、海银系相继爆雷后，华侨系资金链断裂，彻底崩盘。
窟窿究竟有多大？
据市场传言，涉案总额约70亿元，其中黄金业务涉及40亿元。按暴雷时的金价折算，相当于5吨黄金。
受害者随即向相关“国字头”单位维权，却遭遇推诿。“中X黄金”回应称，从未开展此类黄金租赁业务，签约所用公章系伪造的“萝卜章”。那些“中字头”股东也表示，所持股权仅为代杨老板持有，并非自有资产，借此撇清关系。
幕后三位老板早已潜逃，目前落网的多为底层人员。
余老板逃往美国，全家出动协助转移资产，其姐与外甥更是频繁往返中美两地，亲自操办。
部分投资者赴美起诉余老板，追讨逾4亿元债务。但经查，余老板名下仅有三套房产，总值仅数百万美元，与4亿元的诉求相去甚远。
当前案件突破口在于已被抓获的相关人员。需厘清余老板姐姐和外甥名下的资产规模、转移路径以及可追回金额。
杨老板和俞老板因移民局案件被捕，预计将面临移民法庭审判，与原诈骗案关联不大。但鉴于特朗普时期的严厉政策，两人极有可能被遣返，将其引渡回国并无太大阻力。
八月，案件即将开庭审理。但在余老板归案前，漫长的资产追讨之路才刚刚开始。